農漁會信用部洗錢防制系統(AML系統簡要操作)
AML資料系統網址：https://aml.agribank.com.tw
此篇為南農會員單位，在端末在三商系統環境操作的說明整理，其他單位請據此參考調修之。
壹、正常戶開戶處理：以自然人為例
經辦作業：
一、進入AML系統登入帳密
二、點左側 即時風險評分 / 輸入 ID、姓名 點 確認
三、在畫面中上之項目，在左邊 點 建立客戶資料 / 輸入 ID、姓名 點 確認
1.在畫上 選 客戶類型 後 ，如選 自然人-個人 依次登打各欄位
生日：打西元年/月/日：如1969/03/07
電話：
國籍：國人選 TW中華民國
職業：自然人多數選第一項 ：00非屬下列高風險職業，職業為：___
(PS：選此項以外的職業，評分至少中、高風險居多。)
再打職業別
2.外國人士居留或交易目的：打 存款 或再加上貸款
3.地址：點 新增，選 戶籍所在地，登打內容。
若有通訊處者，再點 新增 選 通訊地址，登打內容。
PS：可先開啟預存常用的註記用語及住址的本文檔，一般會由記事本開啟，將住址複製到記事本，方便7001開戶時用。
使用NEC系統之單位反應操作不便，似行不通，目前我沒機會了解，三商系統者則可以輕易從工作列上點選切換畫面。
4.底下有 預約服務：勾 臨櫃交易，若有其他申請者，一併勾選起來。
5.開戶產品資訊
點 新增
產品類別：依客戶實際申請存款類別點選
開戶方式：員工面對面
連結服務：不理（項目中，目前無關開戶內容。）
PS：若同時申請兩種以上，如金融卡、或首次定期存款..等，再點 新增 加入
點 儲存（在登打資料區上方左邊） 點 確認
PS：若主要項目不齊全者，不會出現 確認 畫面，要補齊全後才能確認完成，按鈕才會出現 編輯 鈕
如要要修改點 編輯
6.在畫面中上之項目 點 黑名單掃描 畫面會進入掃描中狀態
7.在畫面中上之第4項目 點 即時風險評分 畫面會進入評分狀態
其頁籤 即時風險評分(0) -> 會轉為
即時風險評分(1)：點之 出現 風險等級：低風險、分數：40或40多
即時風險評分(2)：點之 出現 風險等級：中風險、分數：
即時風險評分(3)：點之 出現 風險等級：高風險、分數：
低風險表示此客戶沒問題，可以開戶，中高風險可能是職業別的不同，亦可開戶。
PS：若評分數據為0者，即便再評分依然如故者，表示您所建檔資料中有空白的資料，其中以地址、開戶產品資訊 常因多按點新增而沒建資料，造成無法評分，請點 編輯，將要項補齊，若有多餘沒有資料的空白記錄者要刪除(在其右側之垃圾桶圖示)，重新點 儲存，再點 即時風險評分 即可正常評分。建入資料項目愈齊全，風險評分愈低。
8.點頁籤中之 黑名單掃描 若有命中者，從命中項右側點開查看命中內容，以便在呈核覆核時註記明確的理由。
9.點畫面中上之呈核覆核（分部單位若主任與覆核同一人者，直接呈核主任）
註記內容：若沒黑名單命中者，註記”正常”，若有命中者，要註明”黑名單幾筆，不同人之事由”。
直接點 確認。
五、若與黑名單脗合，判斷必須拒絶開戶者，請做 撤案 或 成立警示案件 設定，並告知客戶原因，不予開戶。
六、沒問題者，正式做7001開戶作業。
覆核作業：
開戶掃描覆核：
一、進入AML系統登入帳密
二、點左側 即時風險評分 / 會列出可核可的明細， 點 某筆編號
三、點 即時風險評分 看如為：
中、低風險者，直接 點 覆核結案，註記ok或其他理由
高風險者，直接 點 呈核主任，註記ok或其他理由
點 確認，即完成。
貳、警示資料處理：
經辦作業：
- 進入AML系統登入帳密
- 首次 在左側篩選
- 警示類型，左側項目全勾選
- ：新案件 勾選
- 點 所列 警示明細， 點 某筆編號
- 警示類型 點出其詳情查看
- 點 呈核覆核（分部單位若主任與覆核同一人者，直接呈核主任）
註記：
沒問題者，打 正常 或其他理由
批次黑名單，內容為不同人者，註記理由，如黑名單2人國別皆不同。
點 確認，即完成。
警示資料覆核：
一、進入AML系統登入帳密
二、點左側 警示 / 會列出覆核警示明細， 點 某筆編號
三、點 即時風險評分 看如為：
中、低風險者，直接 點 覆核結案，註記ok或其他理由
高風險者，直接 點 呈核主任，註記ok或其他理由
（分部單位若主任與覆核同一人者，直接呈核主任）
點 確認，即完成。
主任覆核作業：
中、高風險資料，經覆核後，都得經由主任閱核。做法同覆核。
參、臨性交易、放款新案資料查詢處理：
經辦作業：
- 進入AML系統登入帳密
- 在畫面左側項目 點 黑名單掃描
1.點 黑名單掃描，輸入 姓名 之後 點 確認
會出現搜尋結果，如比對數目，一般以0居多。
雖然可以新增ID條件一同搜尋，將會列印成兩張，所以以一個條件搜尋即可。如果搜尋結果為多數，可考量將生日、ID加進來一起搜尋。就經驗實作，查出結果與單以姓名查詢一樣，沒有進一步確認的效果。
2.印出來（從 檔案/列印），承辦蓋印章，註明意見說明，夾併在相關文件中一同呈閱。
若比對為正常戶者，即可登出。
- 沒問題者，續辦原作業。
叮嚀：
若暫時使用聯徵PC者，記得將AML資訊系統加入相容性檢視設定（功能選單 工具 / 相容性檢視設定）。
小程式及工具 (1)